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標題: 開曼CIMA全監管牌照,為什麼被稱作是頂級監管牌照?
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ladiha9396
帖子 14
註冊 2024-4-1
用戶註冊天數 44
發表於 2024-4-2 15:48
123.195.200.15
#1
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最近
EBC金融
平台官宣獲得了開曼CIMA完全資格授權的全監管牌照。
實際上,CIMA的全監管牌照不僅含金量很高,而且可以被稱為頂級監管牌照。
一、和FCA一脈相承的監管框架
提到頂級監管,我們肯定第一時間會想到英國FCA。首先肯定是FCA“判斷式”監管原則,以及領先全球20年的行為監管模式。另外一點就是英國國內穩定的政治經濟和透明的司法結構,再加上英國本土發達的金融業,這些共同促成了英國FCA的全球頂級監管。
這些要素,幾乎完美複刻在了開曼身上。
首先開曼是英國的海外屬地,以英國普通法為基礎,和FCA的監管理念高度一致。對應FCA的CASS原則,開曼CIMA同樣出臺了客戶資金保護條例,這使得CIMA也是全世界為數不多強制要求將用戶資金獨立託管的監管機構。
所以,從這次
EBC金融
平台
公開的資訊看,凡是開在開曼監管下的帳戶,資金全部獨立託管在英國巴克萊銀行。
這裡有個比較重要的點,因為
EBC金融平台
是一家英國的券商,再加上
EBC
英國本來就受到
FCA
監管,開曼監管下帳戶資金獨立託管在巴克萊銀行,就意味著
EBC
需要同時接受
FCA
和
CIMA
的雙重監管,用戶資金安全係數大幅增加。
其次,開曼是全球最大的離岸金融中心之一和第五大銀行業中心,為了推動整個龐大系統有序運作,也必須建立一套非常完善的金融監管體系。在金融業上的優勢,也有助於開曼監管體系的完善。
所以,並不是離岸監管不好,而是嚴格的離岸監管很少。正因為監管的嚴格性,這才賦予了
CIMA
牌照很高的權威性。
二、極高的准入門檻
頂級監管的另一個特徵,就是准入門檻高。在資金和審核門檻上,開曼和
FCA
非常接近。所以獲得開曼牌照難度非常大,更別說是完全資格授權的全監管牌照了。
我們知道,目前
FCA
全監管牌照的申請門檻在
12.5
萬
-73
萬英鎊之間,如果想要提供交易服務的話,還需要額外
200
萬英鎊的準備金,並且還需要根據交易的情況動態追加保證金,對於平臺的現金流壓力非常大。類似條件同樣也存在於
CIMA
身上。值得一提的是,申請
CIMA
牌照的費用包括:牌照年費、席位費和每項業務授權費。
其中
CIMA
全監管牌照一共有
5
項業務授權,包括
dealer
、
manager
、
advisor
、
arranger
和
market maker
。能夠獲得全部
5
項,就是完全資格授權的全監管牌照。
不過從過往歷史資料看,能夠一次性拿到
5
項全部業務授權的平臺,在整個
CIMA
監管史上僅有個位數。
我特地去
CIMA
官網查詢了一下,最近
2
年只有
4
家過審,除了
EBC
外,另外
3
家都只拿到了其中部分授權。如果時間往前推,
2008
年
-2018
年這
10
年間甚至只有
1
家拿到了全部授權。
所以這次
EBC金融
平台
拿到開曼完全授權的全監管牌照,確實是整個行業中比較亮眼的事情。
業務授權越多,也意味著更強的監管和更高的資金門檻。所以真正可以獲得
CIMA
牌照的平臺大多是行業中頗具口碑和影響力的主流大平臺,獲得全部資格授權的全監管牌照更是其中的佼佼者,所這也進一步奠定了
CIMA
全牌照頂級牌照的資質。
三、開曼
CIMA
牌照究竟有什麼用?
從
2018
年
MiFID II
實施以來,歐洲那邊的監管都大幅降低了槓桿,尤其是針對零售用戶,最多只提供
30
倍的槓桿。而針對專業投資者,
FCA
也只能提供
100
倍左右的槓桿。槓桿受限,對於零售用戶來說,自然降低了交易的靈活性。
所以無論哪一個平臺,都會持有離岸監管牌照,但是他們通常不會告訴用戶這些。就目前而言,我只看到
EBC金融
平台
一家,在開設帳戶時,會明確提示是開設離岸帳戶還是
FCA
帳戶。
既然離岸監管是必要的,選擇一個真正強監管的離岸牌照就非常有必要了。從
2018
年開始,我就注意到很多平臺陸陸續續開啟了申請
CIMA
牌照的進程,但是他們中大部分折戟沉沙沒有下文,或者轉而拿了一些比較寬鬆的監管。
所以,毫不誇張的說,
EBC
金融平台
這一次獲得全部資格授權的
CIMA
全監管牌照,對於整個行業也是意義非凡的,可能會進一步推動整個行業離岸強監管的進程。
[
本帖最後由 ladiha9396 於 2024-4-2 15:51 編輯
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